Схема обхода блокировок онлайн казино в США. История Даниэля Цветкова

Схема обхода блокировок онлайн казино в США. История Даниэля Цветкова

26 мая 2018 года в РФ вступает в силу закон, запрещающий проведение любых транзакций между пользователями и нелегальными операторами азартных игр. Поэтому судьба онлайн гемблинга в России сегодня является крайне актуальным вопросом.

Как известно, подобные запреты уже были приняты в США и Норвегии, однако на практике оказались абсолютно неэффективны. В США была разработана целая схема, превратившая индустрию онлайн покера в огромную подпольную империю, через которую отмывались миллиарды долларов ежегодно. Узнайте как блокировка коснулась другие страны.

Именно эта схема привела впоследствии к такому печальному для мировых покер румов событию, как «Черная пятница». Она была разработана человеком по имени Даниэль Цветков. Его называют злым гением онлайн покера в США, а также главным виновником «Черной пятницы». Что же собой представляла эта схема?

Кто был этот человек, заработавший 80 миллионов долларов к 25 годам, а затем сдавший всю известную ему информацию ФБР? Человек, разработавший уникальную схему обработки платежей, всего за несколько дней превратившую индустрию онлайн покера в настоящую империю, стоимостью миллиарды долларов?

Существуют методы обхода, можете ознакомится с ними.

История создания

Даниэль Ким Цветков родился в городке Ипсвич, в Австралии. Его бабушка с дедушкой бежали из Болгарии во время войны. Он вырос в благополучном районе в южной части австралийского городка под названием Брисбен, и был типичным представителем семьи из среднего класса.  Посещал католическую школу для мальчиков – колледж Вилланова.

С виду, это был обыкновенный тихий подросток, который ничем особым не выделялся. Однако на деле – настоящий компьютерный гений с необычайно высоким IQ. Со сверстниками, из-за постоянных насмешек, особо не общался, замкнувшись в мире собственного компьютера, что и дало со временем свои плоды.

Известно, что к 13 годам этот юный гений уже руководил собственным бизнесом, посвященным веб-дизайну. В 16 лет он занимался разработкой анимационных эффектов для виртуальной версии издания New York Times. К 2000 году – моменту окончания школы, Даниэль уже создал собственное программное обеспечения, позволяющее проводить защищенную обработку платежей в интернете.

В 2004 году возник творческий союз, решивший впоследствии судьбу онлайн покера США. Произошло объединение с Сэмом Шиаккой, который был на 12 лет старше и имел потрясающую деловую проницательность и хватку. Его ассистентка, Николь, впоследствии стала невестой Цветкова, и родила ему двоих детей – дочь и сына.

Результатом этого союза стал процессинговый сервис Intabill, обрабатывающий онлайн платежи самых разных направлений. Услугами данного сервиса были фармацевтические компании, туристические агентства, онлайн магазины, и даже порно сайты.

Онлайн покер

В 2006 году сервис Intabill был представлен на Нью-Йоркской выставке, где разработки Даниэля Цветкова привлекли внимание крупных компаний в сфере онлайн покера. Именно в это время правительством США был принят законодательный акт, запрещающий проведение незаконных азартных игр в Интернете — Unlawful Internet Gambling Enforcement Act.

В связи с принятием этого закона, большинство процессинговых компаний отказались обслуживать представителей покерной индустрии. Но как раз в это время прибыль компаний начала стремительно расти, а количество игроков – увеличиваться. Поэтому можно сказать, что Цветков и его партнер оказались «в нужное время в нужном месте».

Был заключен контракт с 3 крупнейшими мировыми покер румами — PokerStars, Full Tilt Poker и Absolute Poker. Таким образом, сервис Intabill оказался в самом сердце покерной индустрии. За считанные месяцы, его владельцы начали зарабатывать, по непроверенным данным, по 3 миллиона долларов в неделю.

К 2007 году Цветков стал обладателем, по приблизительным подсчетам, 20 миллионов долларов, заработанных благодаря сотрудничеству с американской индустрией онлайн покера. Ежемесячный рост Intabill в то время составлял 10-20%.

К 25 годам он заработал мультимиллионное состояние. Известно, что в его коллекции было несколько частных самолетов и яхт, стоимостью более 7 миллионов долларов каждая, суперкары Lamborghini, Ferrari, Rolls Royce, Bentley (стоимостью более 70 тысяч долларов). Его особняк оценивался в 28 миллионов долларов.

Также в его коллекции «игрушек» была собственная гоночная команда и членство в эксклюзивном гольф клубе (70 тысяч долларов взноса). Пресса пестрила слухами о вечеринках, устраиваемыми этим молодым человеком. Слава о нем гремела по всей Америке. Однако это продолжалось не так долго. К 2008 году его регулярно заносили в рейтинг самых молодых миллионеров Business Review, а состояние выросло до 80 миллионов долларов.

Однако для человека, зарабатывающего такое огромное количество денег «серым», то есть, не вполне легальным способом, он совершил множество безрассудных поступков. В итоге, он попался в поле зрения соответствующих органов и США, и Австралии.

Впоследствии Цветковым была разработана еще более изобретательная схема, позволяющая «отбелить» деньги, и гарантирующая вывод на 100% «чистых» денег для банков и правительственных органов. Однако поведение молодого человека становилось все более необдуманным.

Он открыл собственный ночной клуб в своем родном городе – Брисбене, под названием Zuri. Интересно – ходили слухи, что его украсили хрусталем и текстилем из самого Версальского дворца. А железные ворота были украдены у одного из крупнейших австралийских банков. Грандиозные вечеринки Даниэля Цветкова устраивались во всех крупнейших городах мира – Лас-Вегасе, Нью-Йорке, Лос-Анджелесе, Сиднее и пр.

В этом же году был заключен новый союз. Партнером Даниэля стал  новый «Волк с Уолл-стрит» — Кертис Поуп, с которым схемы приобрели еще более рискованный характер. Компания Intabill была объединена с организацией Поупа — Trendsact, и его партнера – Джона Скотта Кларка — Impact Payments.

Эти компании специализировались на обработке мелких кредитов и займов. И миллиарды долларов прибыли от онлайн покера «переправлялись» через бухгалтерские книги данных организаций. Эти же бизнесмены стали главными партнерами Цветкова по развлечениям.

Провал

Партнер Цветкова, Сэм Шиакка, был не в курсе того, насколько опасную игру тот проводил. В 2009 году начались массовые жалобы клиентов Intsabill о задержке платежей. Несмотря на это, бухгалтерские счета демонстрировали выплату платежей клиентам в полном объеме. Первой клиентской организацией, которая потребовала вернуть свои деньги обратно, стал PokerStars.

После объединения Intabill с компаниями Поупа и Кларка, имени ни Цветкова, ни Шиакки, нигде на подписанных документах не упоминались. Они надеялись, что партнеры будут соблюдать заключенное «джентельменское» сообщение. Однако когда Цветков обратился с требованием предоставить деньги для PokerStars, Поуп просто отказался это сделать.

Вместо этого он отправился к исполнительному директору покер рума, пообещав ему выплатить деньги в полном объеме, в обход Intabill. Таким образом, основатели оказались за бортом собственного бизнеса. К делу были привлечены судебные аудиторы, и, в процессе, оказалось, что Цветков сливал средства со счета компании на свой личный. Причем выплаты были оформлены как «займы».

Таким образом, в июле 2009 года, многомиллионная компания Intabill, обеспечивающая обработку транзакций между пользователями и крупнейшими организациями онлайн покера, рухнула. Шиакка подал на Цветкова в суд – иск на 100 миллионов долларов, и обвинил своего бывшего соратника в фальсификации счетов и мошенничестве.

Также иски были поданы крупнейшими мировыми организаторами покера. Помимо этого, внимание на молодого человека обратило ФБР. Таким образом, компания Intabill выступала в качестве своеобразного буфера между правительством, запрещающим азартные игры и операторами, организующими их в обход закона, обрабатывая платежи, скрывая их от глаз правительства, и переводя на счета сторонних организаций.

Роль Цветкова в событиях «Черной» пятницы

Вскоре Даниэль Цветков был обвинен в отмывании денег и создании целой сети поддельных веб сайтов и мошеннических банковских счетов, а также сокрытии того, что FTP, PokerStars и Absolute Poker продолжают функционировать на территории США и зарабатывать деньги на американских гражданах. Согласно данным ФБР, мошенническая схема Цветкова, действующая в течение 2 лет, стоила правительству 540 миллионов долларов. В общей сложности, его долг превысил 143-миллионную отметку.

На пике своей деятельности, оператор Intabill принимал более чем по 1 миллиону долларов в день от 5 тысяч клиентов из 70 стран мира. Арест Цветкова произошел 15 апреля 2010 года. Ровно через год после этого счета всех американских игроков в мировых покер румах были заблокированы.

Эксперты уверены в том, что именно он сдал американскому правительству все разработанные схемы проведения покерных транзакций, и указал имена всех фигурантов этой индустрии. В большинстве своем, защита обвиняемых строилась на том, что UIGEA не имеет отношения к покеру, так как покер не является азартной игрой, следовательно, обвинять фигурантов совершенно не в чем. И с юридической точки зрения ничего противозаконного подсудимые не сделали.

Ему грозило 75 лет лишения свободы за отмывание денег, мошенничество с банковскими счетами, а также организацию преступного сговора. Кертис Поуп, в свою очередь, получил 21 месяц тюрьмы за преступный сговор и отмывание нелегальных финансовых средств. Однако, что примечательно, «отмытые» деньги канули в Лету. Неизвестно, получили ли свои деньги покер румы обратно. История пропавших миллионов до сегодняшнего дня остается загадкой.

От мести покерной мафии сегодня Цветкова защищает программа защиты свидетелей. Можно долго говорить о морали, однако 75-летнее заключение не состоялось, и обвиняемый провел всего 4 месяца в Бруклинской тюрьме. Итогом сотрудничества Цветкова со следственными органами, стала передача более 90 тысяч финансовых документов, подтверждавших участие своих бывших партнеров по бизнесу в незаконных махинациях.

В 2014 году были сняты все обвинения. И сейчас Цветков спокойно живет в своем особняке на Золотом Побережье в Австралии. Как упоминает одно из крупнейших американских изданий, аренда дома обходится ему около 80 тысяч долларов в год. В результате независимого журналистского расследования было выяснено, что сегодня Даниэль Цветков по-прежнему остается мультимиллионером. Не ясно, каким именно бизнесом сейчас занимается Цветков, однако известно, что финансовых проблем у него нет.

Вывод

Даниэль Цветков стал настоящей легендой современности. О нем даже была написана книга «Кровь аллигатора». Автором ее стал известный английский писатель Джеймс Лейтон. Права на экранизацию были выкуплены Голливудом. Фильм будет создан знаменитым режиссером и сценаристом фильмом «Блондинка в законе» и «21» Робертом Лукетичем.

Таким образом, простой австралийский программист стал ключевой личностью в построении многомиллионной империи онлайн покера в Америки, а затем – и в ее разрушении. Для сокрытия рода своей деятельности от властей, Цветковым был создан целый ряд сторонних бизнес организаций (более 50), через которые проходили эти бизнес потоки. И кто знает, как бы обстояло дело с онлайн покером в США сегодня, если бы не необдуманное решение этого молодого человека о вложении инвестиции в организацию по выдаче займов и кредитов.

Однако схема вывода денег через сторонние компании, после принятия законодательного акта  UIGEA в 2006 году, оказалась на редкость эффективной. Несмотря на последовавшие за признанием Цветкова печальные события «Черной пятницы», она пользуется популярностью по всему миру как действенный метод «отмывания» грязных денег.

Также она отличается особой распространенностью для совершения транзакций между операторами и игроками онлайн гемблинга в тех странах, где это запрещено законом. Вполне возможно, что она будет также использована российскими онлайн казино после вступления в силу закона 26 мая.

Author: admin

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Copyright © 2018 Платежные системы и онлайн казино - Ardarael
top